Initial commit: User documentation for Invoicing.top
- security.md: Why Invoicing.top is the most secure invoicing platform - MongoDB audit log for full change tracking - Bank certificate attachment for IBAN verification - bank-certificate-guide.md: Step-by-step guide for setting up bank certificates - README.md: Documentation index Co-Authored-By: Claude Opus 4.5 <noreply@anthropic.com>
This commit is contained in:
InvTop VPS
146
bank-certificate-guide.md
Normal file
146
bank-certificate-guide.md
Normal file
@@ -0,0 +1,146 @@
|
||||
# Ръководство: Банков сертификат за сигурност
|
||||
|
||||
## Какво е банков сертификат?
|
||||
|
||||
Банковият сертификат е PDF документ, който потвърждава, че дадена банкова сметка принадлежи на вашата фирма. Той се прикачва автоматично към всяка изпратена фактура и позволява на получателите да верифицират легитимността на сметката.
|
||||
|
||||
## Какви документи може да използвате
|
||||
|
||||
### Вариант 1: Банково удостоверение (препоръчително)
|
||||
- Официален документ от банката
|
||||
- Съдържа: име на фирмата, IBAN, BIC
|
||||
- Издава се от всяка банка при поискване
|
||||
- Обикновено с банков печат или електронен подпис
|
||||
|
||||
### Вариант 2: Декларация с квалифициран електронен подпис (КЕП)
|
||||
- Документ, подписан с КЕП на МОЛ или упълномощено лице
|
||||
- Декларира, че сметката е на фирмата
|
||||
- Може да бъде създаден от вас
|
||||
|
||||
### Вариант 3: Извлечение от търговски регистър + банкови данни
|
||||
- Комбинация от документи, потвърждаващи собствеността
|
||||
|
||||
---
|
||||
|
||||
## Стъпки за настройка
|
||||
|
||||
### Стъпка 1: Подгответе PDF документа
|
||||
|
||||
1. Вземете банково удостоверение от банката, или
|
||||
2. Създайте декларация и я подпишете с КЕП
|
||||
|
||||
**Изисквания към файла:**
|
||||
- Формат: PDF
|
||||
- Максимален размер: 5 MB
|
||||
- Да съдържа IBAN-а, за който се отнася
|
||||
|
||||
### Стъпка 2: Отворете настройките на банковата сметка
|
||||
|
||||
1. Влезте в системата
|
||||
2. Отидете на **Настройки** (иконка зъбче в менюто)
|
||||
3. Изберете таб **Банкови сметки**
|
||||
4. Намерете сметката, за която искате да добавите сертификат
|
||||
5. Кликнете на иконката **молив** (Редактирай)
|
||||
|
||||
### Стъпка 3: Качете сертификата
|
||||
|
||||
1. В диалоговия прозорец за редакция, превъртете надолу
|
||||
2. Намерете секция **Банково удостоверение (PDF)**
|
||||
3. Кликнете **Избери файл** и изберете PDF-а
|
||||
4. Кликнете **Качи**
|
||||
5. Ще видите потвърждение "Сертификатът е качен успешно"
|
||||
|
||||
### Стъпка 4: Проверете
|
||||
|
||||
- В таблицата с банкови сметки ще видите зелена икона (щит) до сметката
|
||||
- Това означава, че сертификатът е активен
|
||||
|
||||
---
|
||||
|
||||
## Как работи при изпращане на фактура
|
||||
|
||||
1. Създавате фактура и избирате банкова сметка
|
||||
2. Финализирате фактурата
|
||||
3. Кликвате **Изпрати по имейл**
|
||||
4. Въвеждате имейл адреса на получателя
|
||||
5. Кликвате **Изпрати**
|
||||
|
||||
**Получателят получава:**
|
||||
- Фактура (PDF)
|
||||
- Банково удостоверение (PDF) - автоматично прикачено
|
||||
- (Опционално) UBL XML файл за ERP системи
|
||||
|
||||
---
|
||||
|
||||
## Подмяна на сертификат
|
||||
|
||||
Ако банката ви издаде нов сертификат или искате да качите актуализиран:
|
||||
|
||||
1. Отворете редакция на банковата сметка
|
||||
2. Кликнете **Изтрий** до текущия сертификат
|
||||
3. Качете новия файл
|
||||
|
||||
**Важно:** Старият сертификат се изтрива автоматично. Системата съхранява само един сертификат на сметка.
|
||||
|
||||
---
|
||||
|
||||
## Изтриване на сертификат
|
||||
|
||||
Ако искате да спрете прикачването на сертификат:
|
||||
|
||||
1. Отворете редакция на банковата сметка
|
||||
2. Кликнете **Изтрий** до сертификата
|
||||
3. Потвърдете изтриването
|
||||
|
||||
След това фактурите ще се изпращат само с PDF на фактурата (без сертификат).
|
||||
|
||||
---
|
||||
|
||||
## Често задавани въпроси
|
||||
|
||||
### Трябва ли задължително да кача сертификат?
|
||||
Не, това е опционална функция за допълнителна сигурност. Ако не качите сертификат, фактурите ще се изпращат нормално, само без допълнителния файл.
|
||||
|
||||
### Мога ли да кача различни сертификати за различни сметки?
|
||||
Да, всяка банкова сметка има свой отделен сертификат.
|
||||
|
||||
### Какво става ако сменя банката?
|
||||
Качете нов сертификат за новата банкова сметка. Старите фактури (вече изпратени) не се променят.
|
||||
|
||||
### Виждат ли клиентите ми кой е качил сертификата?
|
||||
Не, клиентите виждат само съдържанието на PDF файла (банковото удостоверение).
|
||||
|
||||
### Мога ли да видя история на качените сертификати?
|
||||
Всяка промяна се записва в audit log-а. Администраторът може да види кога е качен/изтрит сертификат.
|
||||
|
||||
---
|
||||
|
||||
## Примерен текст за декларация (ако ползвате КЕП)
|
||||
|
||||
```
|
||||
ДЕКЛАРАЦИЯ
|
||||
|
||||
Долуподписаният/ата [Име на МОЛ], в качеството си на
|
||||
управител на [Име на фирмата], ЕИК [номер],
|
||||
|
||||
ДЕКЛАРИРАМ, ЧЕ:
|
||||
|
||||
Банкова сметка с IBAN: [IBAN номер]
|
||||
в [Име на банката], BIC: [BIC код]
|
||||
|
||||
е официална банкова сметка на дружеството и всички плащания
|
||||
към нея са валидни плащания към [Име на фирмата].
|
||||
|
||||
Дата: [дата]
|
||||
Електронен подпис: [КЕП]
|
||||
```
|
||||
|
||||
---
|
||||
|
||||
## Техническа информация
|
||||
|
||||
- Файловете се съхраняват криптирано в облачно хранилище (S3-compatible)
|
||||
- Път: `bank-certificates/{company_id}/{IBAN}.pdf`
|
||||
- При ново качване старият файл се презаписва
|
||||
- Максимален размер: 5 MB
|
||||
- Поддържан формат: само PDF
|
||||
Reference in New Issue
Block a user